La idoneïtat dels directius bancaris, en revisió per la justícia

L'acusació particular en el cas Ausbanc ha sol·licitat a la Audiència Nacional que traslladi als organismes supervisors financers la situació processal de dos alts càrrecs bancaris implicats en la causa vinculada al cas Villarejo. L'objectiu és que s'activin els mecanismes de control previstos a la normativa per avaluar-ne la continuïtat en llocs de responsabilitat.

L'escrit planteja que l'eventual obertura de judici oral a aquests acusats, emmarcada al judici que Ausbanc manté contra BBVA pel cas Villarejo (a la peça separada número 9 que va obrir Luis Pineda president de l'associació), hauria de comportar la intervenció d'autoritats com el Banc d'Espanya o la CNMV en entendre que la imputació per delictes de caràcter econòmic afecta directament els requisits d'idoneïtat exigits a aquests perfils. Segons l'acusació, es tracta d'una qüestió que transcendeix l'àmbit penal i entra de ple a la supervisió del sistema financer. Els acusats haurien, per tant, de perdre la llicència i la capacitat bancària.

La idoneïtat dels directius, a revisió

El nucli del plantejament de Ausbanc es basa en el principi de fit and properque obliga els alts càrrecs del sector financer a mantenir en tot moment una conducta professional i personal d'acord amb els estàndards exigits per la normativa.

En aquest sentit, l'escrit recorda que la legislació vigent (especialment la Llei 10/2014 i el desenvolupament reglamentari) estableix que els directius han d'acreditar honorabilitat, experiència i coneixements adequats. L'acusació sosté que la mera imputació per delictes dolosos, especialment els relacionats amb l'àmbit econòmic, constitueix un element suficient per qüestionar aquests requisits.

A més, se subratlla que l'avaluació de la idoneïtat no és estàtica, sinó contínua, cosa que obliga a revisar qualsevol circumstància sobrevinguda que pugui afectar l'honorabilitat dels responsables d'entitats financeres.

Ausbanc demana inhabilitació

Entre les conseqüències que podrien derivar-se d'aquesta situació, l'escrit assenyala la possible inhabilitació o remoció dels directius, així com la seva baixa al Registre d'Alts Càrrecs del Banc d'Espanya. Es tractaria de mesures de caràcter administratiu, orientades a protegir la integritat del sistema financer i la confiança dels inversors.

En paral·lel, Ausbanc sol·licita que la informació es traslladi no només als supervisors nacionals, sinó també a les autoritats europees, com l'Autoritat Bancària Europea i el Banc Central Europeu. L'objectiu és garantir una resposta coordinada en el marc del sistema de supervisió bancària de la Unió Europea.

La petició es produeix en un moment processal clau, a les portes d?una possible obertura de judici oral, i posa el focus en les implicacions regulatòries d?un cas que, més enllà del seu vessant judicial, podria tenir conseqüències directes en la governança del sector financer.

Els directius assenyalats a l'escrit

El document identifica expressament dos responsables de l'àmbit bancari: Eduardo Ortega Martín que exercia funcions com a director dels serveis jurídics, i Óscar Santos Touche vinculat a l'àrea de disciplina de seguretat a la xarxa comercial i infraestructures. Tots dos apareixen com a figures amb responsabilitats clau dins de l'estructura de control i compliment, cosa que, segons l'acusació, reforça la necessitat que els supervisors avaluïn la seva idoneïtat davant la rellevància de les funcions i l'impacte potencial en la governança de l'entitat.